银行流水与账务核对

流程设计

1. 文件识别

每次上传一份多账套余额表和多份银行流水。兴业银行按固定账号识别账套；南京银行和宁波银行的文件名必须包含账套名称或项目简称。

2. 周期筛选

以多账套余额表中的当月15日至次月14日为目标周期，只汇总流水中落入该周期的交易。宁波银行忽略表头汇总金额，全部按明细重新计算。

3. 分组核对

按账套核对银行收入或收款与借方发生额、银行支出或付款与贷方发生额、银行期末余额与账套期末余额。绝对差额不超过0.01元视为一致。

操作步骤

一、上传文件

将一份多账套余额表和需要核对的兴业、南京或宁波银行流水一起拖入上传区域。

二、开始核对

确认文件数量后点击“开始核对”。重复账号、无法匹配账套或周期不一致时，页面会停止处理并说明原因。

三、查看结果

在页面按账套查看预审日志、核对周期以及借方、贷方和期末余额三项结果。