开销户催办数据整理

流程设计

通过TCMP系统导出的原始数据，清洗出两大类需要被催办的事项。

1. 规避账户久悬风险

催办对象项目银行账户开户超过半年（大于180天）但仍未成立的项目，需要催办信托经理确认项目是否继续推进，如需要继续推进则和开户银行沟通避免账户久悬；如不再继续推进则根据相关规定申请销户流程并准备销户材料。

2. 催办已发起但未完结的流程

催办对象：流程发起超过一个月（大于30天）但仍未完结的流程，包含四个类别：银行专用账户资料用印_开户、银行专用账户资料用印_销户、非银行专用账户资料用印（包含基金账户、证券资金账户等）_开户、非银行专用账户资料用印_销户。

操作步骤

一、TCMP 系统导出三张表

1. 导出「待办任务」

TCMP → 事务管理平台 → 任务处理 → 待办任务 → 全量导出 待办任务.xls

2. 导出「已办任务」

TCMP → 事务管理平台 → 任务处理 → 已办任务

筛选 任务名称 包含「开户申请」，确保记录数 < 5000 条后导出 已办任务.xls

3. 导出「银行账户信息」

TCMP → 账户管理 → 银行账户管理 → 全量导出 银行账户信息.xls

4. 飞书表格（可选）

复制飞书多维表格中催办系统对应表格全部数据（含表头），粘贴到 Excel 后保存并上传。用于智能去重，非必传文件，如不上传则该文件生成表格不进行二次重复数据校验。