业务背景

聚福系列会计账与银行流水对账

需求设计

使用者选择银行会计对账或余额校验模块，上传该模块要求的银行流水、科目明细或四张余额相关报表，随后启动处理。完成后下载对应的对账明细、差异诊断或余额校验报告。

核心业务逻辑

1. 银行会计对账模块清洗聚福项目名称，分别提取银行收支和会计借贷数据，按项目与方向执行笔数、金额多集和覆盖度校验。
2. 对一笔会计记录对应多笔银行流水的情况执行子集求和，允许会计账合并银行账，不执行反向拆分。
3. 输出对账总览、差异明细、覆盖度、公式验证表及清洗后的银行流水，保留可复核的金额构成。
4. 余额校验模块从批量余额报表、多账套科目发生及余额表、合同份额汇总和 TA 数据中提取聚福项目数据。
5. 以清洗后的项目名称为关联键，对银行余额、账务余额、份额及相关费用执行四项交叉校验并生成余额校验报告。

数据安全与权责边界

• 程序采用纯前端设计，文件读取、解析、计算和结果展示均在使用者自身计算机内完成，不存在数据通过本程序网络外流风险。
• 输入文件由使用者根据自身合法权限获取，文件真实性、最终用途不在程序验证范围内，输出结果由使用者自行决策是否需要再校验以及如何使用。

交互与业务价值

对比项	原处理方式	程序处理
操作方式	人工按项目整理银行流水和会计账，再分别核对金额构成及多张余额报表	选择对应模块并上传完整文件，一次生成对账或余额校验结果
处理时间	以20个项目及一批余额报表估算，人工对账和交叉校验约需130至260分钟	同等数据量在5秒以内完成两个模块的计算和报告生成
差错风险	人工组合金额和跨表核对可能出现漏项、重复计算或项目名称错配	固定执行名称清洗、金额覆盖、子集求和和四项交叉校验
结果查看	人工记录差异并另行整理金额构成	输出总览、差异明细、覆盖度、公式验证及余额校验报告