业务背景

每日收到多家机构估值表，将估值汇总数据形成FA系统要求的固定格式。

需求设计

使用者上传安心通盈、臻享1号和睿致1号三份估值文件，随后启动生成。完成后下载固定格式的非法人财务数据报送导入模板，输入不完整或不一致时根据页面提示调整文件。

核心业务逻辑

1. 按产品关键词识别三份输入文件，检查每种产品恰好一份。
2. 从工作表前部或文件名中识别估值日期，并定位各产品对应的净资产、基金资产净值或信托资产净值字段。
3. 校验三份文件的估值日期完全一致，无法识别日期或金额时停止生成。
4. 将金额由元换算为亿元，写入固定产品行，同时填入所属期、产品全称、21位码、产品类型和产品性质。
5. 生成带固定版式和填报说明的 国通信托-非法人财务数据报送导入模板.xlsx。

数据安全与权责边界

• 程序采用纯前端设计，文件读取、解析、计算和结果展示均在使用者自身计算机内完成，不存在数据通过本程序网络外流风险。
• 输入文件由使用者根据自身合法权限获取，文件真实性、最终用途不在程序验证范围内，输出结果由使用者自行决策是否需要再校验以及如何使用。

交互与业务价值

对比项	原处理方式	程序处理
操作方式	人工打开三份估值文件查找日期和净资产金额，换算单位后填写报送模板	上传三份估值文件后一次生成固定格式导入模板
处理时间	人工处理三份估值文件并填写模板预计需要10至20分钟	同等文件在5秒以内完成提取、换算和模板生成
差错风险	手工查找和单位换算可能出现产品错位、日期不一致或金额录入错误	固定识别产品、校验统一日期并按规则换算金额
结果查看	人工在原文件和填报模板之间逐项核验	直接查看带固定版式和填报说明的导入模板