业务背景

月月宝系列产品对外包估值数据进行校验

需求设计

使用者批量上传宝宝系列虚拟净值数据和估值表，随后启动校验。完成后查看或下载统一校验结果，并根据未配对文件、金额差异和未匹配项目提示进行复核。

核心业务逻辑

1. 自动区分虚拟净值文件和估值表，校验文件类型、必需表头、产品名称、日期和有效数据。
2. 从文件名提取所属组，按组配对虚拟净值数据与估值表，并确保同组估值表唯一、双方日期一致。
3. 按“参与计提份额 × 虚拟净值提取后单位净值”计算金额，与估值表同名科目金额按两位小数口径比较。
4. 对估值表中的龙腾、瑞新项目执行反向完整性检查，识别未在虚拟净值数据中出现的项目。
5. 输出包含全部原始数据、计算值、估值表对应值、差值和所属组的校验结果，并单列估值表未匹配项目。

数据安全与权责边界

• 程序采用纯前端设计，文件读取、解析、计算和结果展示均在使用者自身计算机内完成，不存在数据通过本程序网络外流风险。
• 输入文件由使用者根据自身合法权限获取，文件真实性、最终用途不在程序验证范围内，输出结果由使用者自行决策是否需要再校验以及如何使用。

交互与业务价值

对比项	原处理方式	程序处理
操作方式	人工按组整理虚拟净值和估值表，逐行计算金额并双向检查项目	批量上传文件后一次完成分组配对、金额计算和项目检查
处理时间	以20组数据估算，人工配对、计算和核对约需100至200分钟	同等数量在5秒以内完成分组、计算和双向检查
差错风险	人工配对和计算可能出现组别错配、日期遗漏、公式错误或项目漏检	固定校验文件、日期和分组关系，并执行金额及项目双向检查
结果查看	人工分组记录差异并追查未匹配项目	集中展示原始值、计算值、差值、所属组和未匹配项目