业务背景

该业务需求直接对标月度查账，存在获取流水，账户余额，并将账户余额和FA系统科目余额表进行核对，如核对失败则需要对流水及账目明细进行人工核对，建行无批量导出流水和查询余额接口，涉及项目超过50个，需要占用大量人工查询，下载，对账时间。

需求设计

使用者上传包含账户和 FA 银行存款余额的科目余额表后，将授权手机和运行工作流电脑处于同一局域网内，一键运行,完成后取得最近三个月流水、余额校验表、流水汇总及按核算会计人员整理的异常归档材料。

核心业务逻辑

1. 读取输入表，筛选开户银行包含“中国建设银行”的记录，提取账套名称、项目名称、核算会计、信托专户和 FA 银行存款余额，并按信托专户去重。
2. 打开建行智能托管平台，填写账号密码并通过短信验证码登录，进入账户查询并选择托管组合存款账户。
3. 逐个搜索信托专户，读取网页余额，设置最近三个月的查询范围并分页导出流水；存在多页时合并为按项目名称保存的单个 Excel。
4. 汇总各项目银行流水余额，与 FA 银行存款余额比较；绝对差额小于0.01元时标记通过，否则记录具体差额。
5. 生成建行当期流水汇总和余额校验表，并将未通过项目按核算会计分组，连同对应流水打包为异常归档。

数据安全与权责边界

• 本工作流运作于自研Antonio Workflow基座，工作流无法脱离基座单独运行，工作流基座在使用者自身计算机本地运行，无云端设计。
• 输入数据的合法来源及自动化结果的复核和使用由使用者负责。
• 该工作流不仅需要合法授权手机号，还需要合法手机置于同一局域网内用于获取验证码自动登录，若不满足此两个条件，本工作流无法运行，切断无授权操作可能。

交互与业务价值

对比项	原处理方式	程序处理
操作方式	人工筛选建行账户，逐户查询和下载流水，再计算并核对 FA 余额	上传余额表并登录后，连续下载流水、核对余额和整理异常材料
处理时间	以20个账户估算，人工查询、下载和核对约需100至200分钟	在平台正常响应情况下，预计20至60分钟完成同等数量流水下载和余额核对
差错风险	逐户操作可能出现账号选择错误、分页遗漏、余额抄写或归档错分	固定筛选建行账户、合并分页流水并按0.01元容差核对余额
结果查看	人工维护核对表并分别整理异常账户流水	输出流水汇总、余额校验表，并按核算会计归档未通过项目及流水